第431章：照本宣科

存款准备金，是金融企业为应付客户提取存款和资金清算而准备的货币资金，还有就是监管部门要求银行，按存款总额或负债总额的一定比例缴存中央银行的存款，称为法定准备金。

这样做的目的，当然是为了保护投资者利益，同样也是控制银行的经营风险。

而证券公司的信用准备金则是大同小异。

众所周知，证券公司本身是有着自有资金的，而且也可以进行合法投资。

既然是投资，那么本金越多，相对来讲，收益就可能会越高，合理、稳健的投资会大大增加证券公司的现金储备，增强自身的实力。

但是，当监管部门决定对证券公司进行处罚的时候，他们会要求证券公司提高上交的信用保证金比例，现如今这个钱，被叫做“投资者保护基金”了。

这个基金，是监管部门设立，要求全国注册的所有证券公司都要按照一定的比例缴纳。

用来做什么？

当某一家证券公司出现经营不善，倒闭了、破产了，这笔钱就有了用处。

当然了证券公司是很少在经纪业务上出现问题的，大多是在自营投资环节出错，投资亏损，无力支付经营费用，再加上遇到了不好的行情，导致客户的亏损，佣金收入锐减，等多种情况，导致证券公司被走上破产、托管的情况下，那么，证券公司的客户们该如何处置。

这个“投资者保护基金”就派上用场了！

值得注意的是，这笔钱是必须要上缴的，是无法撤回的，当然了，全国证券公司那么多，规模大不一样，市场占有率情况也是不同，所以，头部券商缴纳的这笔钱是最多的。

但随着时间的推移，这笔基金越积越多，应用的地方却很少，也就是说，根本就鲜有证券公司会破产，那么证券公司们就有意见了，提出来，要不要这笔钱就不交了，或者是降低缴纳金额或者是比例。

监管部门也明白这个道理，但是收了钱的，哪还嫌多呢？

因此，就又有聪明人提出来，要给证券公司进行分级，按照不同的级别来缴纳保证金，充实到投资者基金中去。

根据《证券公司分类监管规定》，证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别。A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司，其类别、级别的划分仅反映公司在行业内业务活动与其风险管理能力及合规管理水平相适应的相对水平。

D类、E类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及因发生重大风险被依法采取风险处置措施的公司。

监管部门根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司在监管资源分配、现场检查和非现场检查频率等方面实施区别对待的监管政策，分类结果主要供监管部门使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

就是说，你是AAA级别的券商，你也不许在任何场合说出去，而这个分级结果也很有意思。

并不是头部券商就是A级，小券商就是C级，上边写着，是根据证券公司在经营活动当中和风险管理能力及合规管理来进行的评判。

例如，在某家券商出现了被投诉的情况，或者是被起诉的情况，一经坐实，那就会影响评级结果。

想想，越是头部券商，越是大券商，他们的分支机构就会越多，从业人员就会越多，这样，他们犯得错误就会越多。

因此，在评级制度出来的初期，很多的小券商却排在了A级的，不在少数。

很多的大券商就是因为这样、那样的问题，所以评级并不高。

而头部券商要是评级非常高的，那人家的内控就是非常的牛掰了。

到了饭点儿，萧进说话算话，屋里的三个人，还有李涛，四人一同来到营业部附近找了一家小饭店简单吃了一口饭，饭桌上，宋玉鹏说，他即将在周五的下午，专门搞一场合规培训，给大家上第一堂课。

萧进自然是同意，还说自己一定会去参加。

而这几天，萧进去了几次鸿升大厦，在电脑上随便敲打，很快，资产就突破了一千万，重要的是，脑中的历史行情数据依然和现实中的行情走势完全一致。

哎呦，当真是爽啊！

按照这个进度，九个交易日，八百万的资产很快就会达到两千万，要是做得极端一些，例如天地板，这种情况，资产还会搞得更多。

可是，这毕竟是三个人的买卖，萧进还是悠着点的，不然，会让王国强和何平把自己当成是怪物！

但即便是这样，因为他们两人也是有账户和密码的，而且之间不冲突，当看到萧进的那几只股票时，不由的竖起大拇指，称赞萧进厉害！

这让萧进更加不敢过于张扬，选了一只连续涨停的股票，就在那里搁着，到时候一卖就算结束。

而在复兴中路营业部这几天也是全员都在忙，有人忙着开户，有人忙着打电话，解答客户的各种咨询，一幅欣欣向荣的场面，大家都知道了，今年的复兴中路绝对是过上了一个肥年！

按照时间进度，周五，宋玉鹏首次在营业部QQ群中发消息，说是今天下午要搞一次合规培训，望大家准时参加。

萧进也是为了力挺他开展工作，当时就在群里回复“我准时参加！”这让大家马上排好队形，全部回复“收到”！

培训会借用营销部的会议室召开，营业部二十多人全部落座，在投影幕布上，展示着一个PPT，是电脑部的王胜堂帮着布置的。

培训开始，宋玉鹏轻咳一声，开始了“照本宣科”！

对，就是照本宣科，读PPT啊！

这让萧进感到有些不爽，但是，读PPT也是一个技术活，有人读得生硬，而宋玉鹏则是声情并茂，读着读着，就讲到了一个案例，这让萧进听得有些胆战心惊。

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